Sporočila in odgovori medijem - 2017

Pojasnilo Združenja v zvezi z identifikacijo plačnika glede na Uredbo (EU) 2015/847
 

S ponedeljkom, 26. junija 2017, je pričela veljati Uredba (EU) 2015/847 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev, in razveljavitvi Uredbe (ES) št. 1781/2006. Uredba določa pravila o informacijah o plačnikih in prejemnikih plačil, ki spremljajo prenose sredstev, v vsaki valuti, za namene preprečevanja, odkrivanja in preiskovanja pranja denarja in financiranja terorizma, kadar ima vsaj eden od ponudnikov plačilnih storitev, udeležen v prenosu sredstev, sedež v Uniji. Ponudnik plačilnih storitev plačnika mora zagotoviti, da prenose sredstev spremljajo nekatere informacije o plačniku. Država članica pa se lahko odloči, da te uredbe ne uporablja za prenose sredstev na svojem ozemlju na plačilnem računu prejemnika plačila, s katerega je mogoče plačevati izključno dobavo blaga ali storitev, kadar so izpolnjeni pogoji, določeni v 5. točki 2. člena.

Nova uredba vsebinsko glede identifikacije plačnika pri plačilu z gotovino do 1.000 Eur ne prinaša sprememb. Slovenske banke in hranilnice so letos podale pobudo o nadaljnjem uvejavljanju odstopanja (izjema) od uredbe pri plačilih z gotovino do 1.000 Eur, kot je bilo v veljavi skladno s staro Uredbo 1781/2006.

Navedeni koncept izjeme je bil s strani predstavnikov Združenja bank Slovenije predstavljen na sestanku s predstavniki Urada RS za preprečevanje pranja denarja, Ministrstva za finance in Banke Slovenije marca letos, na katerem je bilo ugotovljeno, da bo z Uredbo o izvajanju Uredbe (EU) 2015/847 omogočena nadaljnja uporaba izjeme za plačila do 1.000 Eur na obrazcu UPN z OCR vrstico in na obrazcu UPN QR, saj je smiselno, da še naprej velja obstoječi koncept izjeme.

Pri Združenju bank Slovenije ne razpolagamo z informacijami o poslovni praksi bank in hranilnic ter o tem, ali je katera od članic Združenja z datumom veljavnosti nove uredbe spremenila svojo poslovno politiko glede identifikacije plačnikov pri plačilih z gotovino do 1.000 Eur.


Združenje bank Slovenije
Ljubljana, 27. 6. 2017

Nazaj